الحوكمة
دور مجلس الإدارة
يعتبر مجلس الإدارة مسؤولاً أمام المساهمين عن رسم الاستراتيجية العامة للمصرف وتوجيه الإدارة التنفيذية لوضع الخطط اللازمة لتحقيقها. كما أنه معني بإقامة التوازن بين مصالح جميع الأطراف ذات العلاقة من مساهمين ومودعين ومتعاملين مع المصرف.
أعضاء مجلس الإدارة
السيد إياد بيتنجانة
رئيس مجلس الإدارة
ولد في عام 1973، يتمتع بخبرة تعود لاكثر من (34) عاماً في مجال الصناعات الغذائية حيث يشغل المناصب التالية: - رئيس مجلس ادارة ومدير عام لشركة زيت الزيتون السوري – المساهمة المغفلة الخاصة. - رئيس مجلس ادارة ومدير عام لشركة السورية لصناعة وتكرير الزيوت – المساهمة المغفلة الخاصة. - شريك مؤسس ونائب رئيس مجلس إدارة شركة أبناء بيتنجانة المركزية المساهمة. - شريك مؤسس شركة بيتنجانة وأبو حديد للصناعات الكيميائية والمنظفات (بوفالو). - عضو مؤسس ونائب رئيس مجلس إدارة الشركة السورية الدولية للتأمين (آروب – سورية). - عضو مجلس ادارة غرفة صناعة دمشق وريفها. - عضو مجلس ادارة اتحاد غرف الصناعة السورية. - مؤسس وعضو مجلس إدارة مجلس الأعمال السوري – الأميريكي. - عضو وأمين عام مجلس السوري – الإيطالي للأعمال. بالاضافة إلى خبرته المصرفية التي تفوق إحدى عشرة عاماً حيث اشرف على بنك سورية والمهجر وتطوره بصفته رئيس مجلس الادارة منذ 21 تموز2022 وعضو مجلس ادارة منذ منتصف عام 2014. تخرج من كلية العلوم الاقتصادية (جامعة دمشق)، وحاصل على ماجستير بادارة الاعمال من المدرسة العليا للتجارة (ESCP) باريس – فرنسا، ومن جامعة (ESA) بيروت – لبنان.
السيد فهد تفنكجي
نائب رئيس مجلس الإدارة
ولد في عام 1956، تمتد خبرته لاكثر من (48) عاماً في القطاع التجاري والصناعي بالاضافة إلى خبرته المصرفية التي تفوق اثني عشرة عاماً بصفته نائب رئيس مجلس ادارة بنك سورية والمهجر منذ 21 تموز 2022 وعضو مجلس ادارة منذ منتصف عام 2014. حاصل على إجازة في إدارة الأعمال من جامعة San Diego في الولايات المتحدة الأميركية.
الآنسة ندى شيخ ديب
عضو مجلس الإدارة
ولدت في عام 1981، تتمتع بخبرة تعود لاكثر من (21) عاماً في المجال المالي، بالاضافة إلى خبرتها المصرفية كونها عضو مجلس ادارة بنك سورية والمهجر منذ منتصف عام 2014. حاصلة على إجازة في إدارة الأعمال من الجامعة الأميركية في بيروت، وإجازة محلل مالي معتمد، وتحمل شهادة ماجستير في الاقتصاد المالي من الجامعة الاميركية – بيروت – لبنان.
السيد جورج شديد ممثلاً عن بنك لبنان والمهجر ش.م.لشديد
عضو مجلس الإدارة
ولد في عام 1952، يتمتع بخبرة مصرفية تفوق 43 عاماً من خلال: - مناصب تنفيذية في ثلاث مصارف لبنانية واقليمية. - مستشار لدى الادارة العامة لبنك لبنان والمهجر منذ عام 2008. - وعضو في مجلس ادارة بنك سورية والمهجر منذ 23/11/2021. - الشركة السورية الدولية للتأمين (آروب – سورية). حاصل على إجازة في ادارة الاعمال من جامعة القديس مار يوسف (USJ) بيروت – لبنان.
السيد سامر ديّة ممثلاً عن بنك لبنان والمهجر ش.م.ل
عضو مجلس الإدارة
ولد في عام 1977، يتمتع بخبرة مصرفية تفوق 26 عاماً من خلال: - مناصب ادارية في بنك لبنان والمهجر ش.م.ل حيث يشغل حالياً منصب المدير الرئيسي – رئيس ادارة المشتريات واللوجستيات النقدية في بنك لبنان والمهجر ش.م.ل. - عضو في Chartered Management Institute (CMI). - استاذ ومحاضر جامعي. حاصل على: - ماجستير تنفيذي في ادارة الاعمال من الجامعة اللبنانية الاميركية - ماجستير في ادارة الاعمال من الجامعة الاميركية للعلوم التكنولوجيا - بكالوريوس في ادارة الاعمال من جامعة بيروت العربية - مدرب مجاز معتمد (CERTIFIED MASTER TRAINER).
السيد أحمد رهيف الأتاسي
عضو مجلس الإدارة
ولد في عام 1947، يتمتع بخبرة مصرفية تناهز 16 عاماً حيث شغل منصب عضو مجلس ادارة البنك العربي – سورية منذ عام 2005 إلى عام 2018، وعضو مجلس إدارة بنك سورية والمهجر منذ منتصف 2023. لديه خبرة في قطاع التأمين لاكثر من 19 عاماً حيث شغل منصب عضو مجلس إدارة في الشركة الوطنية للتأمين، كما يتمتع بخبرة واسعة في المجال الهندسي كونه مالك ومؤسس شركة ميماس للهندسة والتجارة والمقاولات. حاصل على إجازة في الهندسة (التخصص: الهندسة المدنية) من الجامعة الاميركية في بيروت.
السيدة وسن التاجي
عضو مجلس الإدارة
ولدت في عام 1970، تتمتع بخبرة تجارية وصناعية لأكثر من 35 عاماً، حيث تشغل حالياً منصب المدير التنفيذي لشركة أسيل للصناعة والتجارة، وعضو مجلس إدارة بنك سورية والمهجر منذ 7/5/2025، كما تمتد خبرتها في مجال الادارة المالية والمحاسبة لمدة 22 عاماً. حاصلة على إجازة في الاقتصاد – جامعة دمشق.
السيد زهير البعلبكي
عضو مجلس الإدارة
ولد في عام 1962، لديه خبرة تفوق الـ 40 عاماً في مجالات الصناعة والتجارة والتطوير العقاري في سورية ومنطقة الشرق الأوسط وأوروبا حيث يشغل المناصب التالية: - رئيس مجلس إدارة شركة البعلبكي للصناعات ش.م.خ. - رئيس مجلس إدارة شركة البعلبكي للتجارة والصناعة ش.م.م. - مدير عام شركة البعلبكي للعقارات ش.م.م. - عضو في مجلس الأعمال السوري اللبناني. حاصل على البكالوريوس والماجستير في إدارة الأعمال من الجامعة الأميركية – بيروت – لبنان.
السيد عمر راتب الشلاح
عضو مجلس الإدارة
ولد في عام 1980، يتمتع بخبرة تزيد عن 20 عاماً في تأسيس وادارة شركات ومنظومات متكاملة في قطاعي السيارات، يشغل حالياً المناصب التالية: - رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة الرخاء للتجارة المحدودة المسؤولية. - المؤسس والرئيس التنفيذي للمجموعة Grace Investments. - عضو مجلس ادارة مؤسسة NOVA TRUST CAPITAL المالية – لبنان. - رئيس مجلس الادارة والرئيس التنفيذي للوكالة الحصرية لعلامة AVATR للسيارات الكهربائية في لبنان. بالاضافة إلى خبرته المصرفية التي تزيد عن 16 عاماً حيث شغل منصب عضو مجلس ادارة ومساهم مؤسس بنك الابداع للتمويل الصغير – سوريا. حاصل على : - ماجستير إدارة الأعمال (MBA) وماجستير العلوم في التمويل (MS Finance) من المعهد العالي للاعمال ESA لبنان بالشراكة مع ESCP Europe فرنسا. - بكالوريوس إدارة الأعمال – تخصص التمويل من الجامعة الامريكية في بيروت.
واجبات ومسؤليات مجلس الإدارة
- مراجعة أهداف واستراتيجيات المصرف على المدى الطويل والمصادقة عليها.
- المصادقة على السياسات الهامة للمصرف والتأكد من التزام المصرف بها.
- دراسة تقارير وتوصيات الإدارة التنفيذية حول التطورات والتحسينات وسبل تعزيز ممارسات المصرف في كافة المجالات.
- مراجعة أداء المصرف بناءً على التقارير الدورية، التي ترفعها إليه الإدارة التنفيذية والمدقق الداخلي والمدقق الخارجي والمراقبين الداخليين، وتحديد الانحرافات والتجاوزات وتحليل أسبابها وإصدار التعليمات اللازمة لمعالجتها وتفادي تكرارها.
- مناقشة بيانات وإحصائيات المخاطر (النوعية والكمية) في المصرف بشكل منتظم.
- الموافقة على تعيين المدير العام ونوابه ومساعديه والمدراء التنفيذيين والتأكد من توفر الخبرات المطلوبة لديهم والرقابة على عملهم وذلك بشكل مباشر أو عبر لجان مجلس الإدارة.
- اعتماد البيانات المالية الفصلية والسنوية.
- التأكد من أن المصرف يتمتع بنزاهة عالية في ممارسة أعماله.
متطلبات ومعايير عضوية مجلس الإدارة
- أن يكون حاصلاً على شهادة جامعية أو خبرة مهنية لا تقل عن خمسة عشر عاماً.
- أن يكون متمتعاً بخبرات واسعة ومهارات متنوعة في الأعمال المالية أو المصرفية أو التجارية أو الصناعية، تشير إلى قدرته على إثراء مناقشات مجلس الإدارة في المواضيع المطروحة.
- أن يكون على معرفة بحقوق وواجبات مجلس الإدارة وملماً بالقوانين والتعليمات الناظمة لعمل القطاع المصرفي في سورية.
- أن يخصص وقتاً كافياً لأداء مهامه ومسؤولياته.
- ان يكون حاصلاً على وثيقة غير محكوم.
اللجان المنبثقة عن مجلس الإدارة
مهام اللجنة الرئيسية:
- مراجعة وإقرار خطة التدقيق الداخلي السنوية المقترحة من المدقق الداخلي.
- مراجعة تقارير التدقيق الداخلي والخارجي وتقارير السلطات الرقابية ومتابعة الاجراءات المتخذة بشأنها.
- مراجعة مدى التقيد بالقوانين والأنظمة وبسياسات المصرف ونظامه الداخلي.
- مراجعة أنظمة الضبط والرقابة الداخلية في المصرف والتحقق من مدى كفايتها.
- التوصية إلى مجلس الإدارة بتعيين مدير التدقيق الداخلي وعزله وتحديد تعويضاته وتقييم أدائه.
- التوصية إلى مجلس الإدارة بتعيين وعزل المدقق الخارجي وتحديد تعويضاته وتقييم أداءه وتقييم موضوعيته واستقلاليته.
أعضاء لجنة التدقيق
تتكون اللجنة من أعضاء مجلس الإدارة : السيد زهير البعلبكي (رئيساً للجنة) والسادة: السيدة وسن التاجي والسيد عمر الشلاح.
مهام اللجنة الرئيسية:
- مراجعة سياسات إدارة المخاطر قبل اعتمادها من قبل مجلس الإدارة، والتأكد من تنفيذها.
- مراجعة التقارير الدورية حول طبيعة المخاطر التي يتعرض لها المصرف وحجمها.
- مراقبة مدى التزام إدارة المخاطر بالمعايير الموضوعة من قبل لجنة بازل، والمتعلقة بمخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية وغيرها.
- التأكد ومتابعة قيام الإدارة العليا بالمعالجة الفورية لأي تجاوزات يتم التقرير عنها من قبل إدارة المخاطر.
- مراجعة وإبداء الرأي أمام مجلس الإدارة حول سقوف المخاطر والحالات الاستثنائية التي تطرأ عليها.
أعضاء اللجنة:
تتكون اللجنة من أعضاء مجلس الإدارة: السيد عمر الشلاح (رئيساً للجنة) والسادة: السيد اياد بيتنجانه والآنسة ندى شيخ ديب والسيد سامر ديه ممثلا عن بنك لبنان والمهجر.
مهام اللجنة الرئيسية:
- وضع المعايير وشروط الحد الأدنى للخبرات والمؤهلات والمهارات المطلوبة لعضوية مجلس الإدارة، وللمديرين التنفيذيين. ووضع معايير تقييم فعالية مجلس الإدارة واللجان المنبثقة عنه وتقييم أداء المديرين التنفيذيين.
- التوصية لمجلس الإدارة بخصوص تعيين المديرين التنفيذيين، وإلغاء تعيين أي مدير تنفيذي إذا ثبت عدم فاعليته وتقصيره في أداء واجباته ومسؤولياته.
- وضع سياسات واضحة لتعويضات ومكافآت أعضاء مجلس الإدارة والمديرين التنفيذيين.
- دراسة طلبات الترشيح لعضوية مجلس الإدارة والتأكد من توافقها مع القوانين والأنظمة النافذة.
- تزويد مجلس الإدارة بالتقارير والتوصيات بناء على النتائج التي تم التوصل إليها من خلال عمل اللجنة.
أعضاء لجنة الترشيحات والمكافآت:
تتكون اللجنة من أعضاء مجلس الإدارة: السيد أحمد رهيف الأتاسي (رئيساً للجنة) والسادة: السيدة وسن التاجي والسيد سامر ديه ممثلا عن بنك لبنان والمهجر.
مهام اللجنة الرئيسية:
- وضع اطار ودليل الحوكمة ومراقبة تنفيذه وتعديله عند الضرورة.
- تعزيز ممارسات الحوكمة في المصرف.
أعضاء اللجنة:
تتكون اللجنة من أعضاء مجلس الإدارة: السيد اياد بيتنجانه(رئيساً للجنة) والسادة: السيد فهد تفنكجي والسيد زهير البعلبكي والسيد جورج شديد ممثلا عن بنك لبنان والمهجر.
سياسة المصرف الخاصة بممارسة الحوكمة
يلتزم المصرف بكافة أحكام دليل الحوكمة الخاص به. كما يعكف وبشكل مستمر على تضمين وتعزيز مبادئ الحوكمة بكافة انشطته
دليل الحوكمة
اضغط هنا لتحميل دليل الحوكمة